2016年，廣州市設(shè)立了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金，這是廣州設(shè)立的知識產(chǎn)權(quán)類風(fēng)險補償基金，用于補償合作銀行對中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中發(fā)生的部分風(fēng)險損失。為進(jìn)一步推動廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，優(yōu)化廣州知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償體系，現(xiàn)制定《廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償機制管理辦法》。

　　一、出臺必要性

　　2015年，財政部、國家知識產(chǎn)權(quán)局啟動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金試點工作，廣州市是廣東省率先試點知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償體系建設(shè)的城市之一。目前，廣州市已基本形成有效的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償機制，出臺知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助政策，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展專利、商標(biāo)等知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，為中小微企業(yè)融資開辟了新的融資途徑。2022年，廣州知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點經(jīng)驗入選全國首批知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資及保險典型案例。

　　自廣州風(fēng)險補償基金設(shè)立以來，已建立較為完善的規(guī)章制度，設(shè)計并實施“55”（財政、銀行各分擔(dān)50%風(fēng)險）“5311”（財政、保險、評估、銀行按比例分擔(dān)風(fēng)險）“541”（財政、保險、銀行按比例分擔(dān)風(fēng)險）等多種模式分擔(dān)專利質(zhì)押融資風(fēng)險。開通了知識產(chǎn)權(quán)網(wǎng)上投融資平臺及線下受理窗口，面向全市中小微企業(yè)辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。在20余個園區(qū)設(shè)立了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作站，對廣州知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作起到較好推動作用。截至2022年底，風(fēng)險補償體系合作銀行12家；非銀合作機構(gòu)17家。入池項目350余筆，融資總額突破16億元，惠及企業(yè)240余家。

　　《廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償機制管理辦法》（以下簡稱《辦法》）主要對廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償機制（下稱“風(fēng)險補償機制”）的運作和管理進(jìn)行規(guī)范，明確風(fēng)險補償機制總則、補償對象和條件及標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程、監(jiān)督與管理等內(nèi)容。從總體上看，《辦法》規(guī)范了風(fēng)險補償機制的管理，通過財政資金創(chuàng)新投入，有利于促進(jìn)廣州技術(shù)要素與資本要素融合發(fā)展，推動全市知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新；有利于改善知識產(chǎn)權(quán)運營環(huán)境，對促進(jìn)經(jīng)濟增長、增加就業(yè)、科技創(chuàng)新、社會和諧穩(wěn)定等方面產(chǎn)生積極的影響；有利于加大金融機構(gòu)對中小微企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資支持力度，降低金融機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險，拓寬中小微企業(yè)融資渠道。

　　二、《辦法》制定過程

　　廣州市知識產(chǎn)權(quán)局于2020年11月啟動《辦法》制訂工作，開展《辦法》制訂必要性和可行性的調(diào)研論證，形成《調(diào)研論證報告》。

　　在《辦法》制訂過程中，參考了省內(nèi)、市內(nèi)多支風(fēng)險補償基金和多個風(fēng)險補償機制的做法，繼承了原風(fēng)險補償基金試點成果?！掇k法》制訂中充分聽取了市發(fā)改委、科技局、財政局、金融局和司法局意見，經(jīng)反復(fù)論證研究，形成了《辦法》（征求意見稿）。

　　2022年12月12日至2022年12月23日，《辦法》（征求意見稿）在廣州市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）網(wǎng)站公開征求社會公眾意見，并根據(jù)征求意見情況進(jìn)行了修改。

　　三、主要內(nèi)容

　　《辦法》共有五章二十五條，包括：總則、補償對象和條件及標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程、監(jiān)督與管理、附則。

　　第一章總則（第1-7條），主要明確風(fēng)險補償機制的制定目的、適用范圍、名詞含義、基本原則、資金來源等內(nèi)容。第二章補償對象、條件與標(biāo)準(zhǔn)（第8-12條），明確風(fēng)險補償機制的補償對象、借款人條件、風(fēng)險補償標(biāo)準(zhǔn)等。第三章工作規(guī)程（第13-16條），規(guī)范了風(fēng)險補償機制的管理費用、管理流程、貸后管理和補償申請以及核銷流程。第四章監(jiān)督與管理（第17-23條），對風(fēng)險補償機制的監(jiān)管、風(fēng)險處置、合規(guī)責(zé)任等進(jìn)行規(guī)范。第五章附則（第24-25條），載明了《辦法》的存量項目管理、施行日期、有效期限等內(nèi)容。

　　風(fēng)險補償機制是在風(fēng)險補償基金工作基礎(chǔ)之上進(jìn)行的優(yōu)化，是為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供風(fēng)險補償，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對廣州中小微企業(yè)利用知識產(chǎn)權(quán)（含專利、商標(biāo)等）融資支持，資金來源為“廣州市知識產(chǎn)權(quán)工作專項資金”，額度安排每年不超過5000萬元。關(guān)于融資模式、合作資源、補償標(biāo)準(zhǔn)等保持原知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金一致。